«Дочке» Газпромбанка в Швейцарии запретили привлекать частных клиентов

Это решение было принято по итогам проверки, проведенной в связи с «Панамским скандалом» 2016 года.

Фото: LinkedIn

«Дочке» Газпромбанка в Швейцарии запретили привлекать частных клиентов. Фото: LinkedIn

Управление надзора за операциями финансового рынка Швейцарии (FINMA) запретило швейцарской «дочке» Газпромбанка привлекать новых частных клиентов «до дальнейшего уведомления», говорится на сайте организации, пишет Forbes.  FINMA выявило серьезные недостатки в работе Газпромбанка с точки зрения борьбы с отмыванием денег розничных клиентов, указывается на сайте регулятора. При этом, как подчеркивается в релизе, банк не смог дать убедительного обоснования по ряду операций, попавших под проверку.

В 2016 году на основе «Панамских документов» швейцарский регулятор начал расследование в отношении более чем 30 швейцарских банках. Согласно данным FINNMA, проверка местной «дочки» Газпромбанка показала, что банк серьезно нарушал требования регулятора к защите от отмывания денег в период с 2006 по 2016 год.

Читайте такжеОпубликован новый офшорный архив мировых политиков

«FINMA изучила, как банк выполнял свои требования к due diligence, связанные с риском отмывания денежных средств в отношении ряда клиентов, включая частных клиентов и лиц, связанных с политической деятельностью, которые использовали офшорные компании», — говорится в сообщении регулятора.

Расследование было завершено в январе 2018 года. «Было обнаружено, что Gazprombank (Switzerland) Ltd. имел серьезные недостатки в процедуре due diligence, связанной с риском отмывания денежных средств, в период 2006-2016 годов. Во многих случаях степень определения риска в отношении определенного клиента была некорректной или была проведена слишком поздно. Банк не смог разъяснить предпосылки возникновения деловых отношений и сделок с необходимой глубиной и вниманием к деталям. Банк также не смог предоставить необходимые записи о проведенных сделках, а также зачастую не проверял полученную документацию. Банк также не отправлял подозрительную информацию в Бюро отчетности по отмыванию денег в Швейцарии (MROS) в соответствующие сроки», — объясняет FINMA.

Отметим, что швейцарская «дочка» Газпромбанка — Gazprombank (Switzerland) Ltd. заявила о несущественном влиянии на бизнес запрета на привлечение новых частных клиентов.

«Банк выполнил решение FINMA, датированное 26 января 2018 года. Меры FINMA касаются исключительно отношений банка с частными клиентами и относятся к периоду до покупки Газпромбанком в 2009 году. Банк в первую очередь занимается корпоративными клиентами, в том числе предоставляя торговое финансирование и коммерческие кредиты. Отношения с частными клиентами очень ограничены и не относятся к сегменту private banking в понимании индустрии. Банк будет строго следить за небольшим объемом существующих операций с частными клиентами. Если стратегия банка в будущем изменится в сторону расширения бизнеса с частными клиентами, банк обратится в FINMA за разрешением», — говорится в сообщении.